В мошенничестве с переплатой чеков человек, с которым вы работаете, отправляет вам чек на сумму, превышающую сумму, которую он вам должен, а затем поручает вам вернуть остаток средств им. Или же они высылают чек и просят вас внести его, оставить часть суммы для вашей собственной компенсации, а затем перевести остальное обратно по той или иной причине. Результат тот же: чек в конечном итоге отскакивает, и вы застряли, отвечая за всю сумму, включая то, что вы связали с мошенником.
Типичными жертвами являются лица, продающие что-то через Интернет, получающие деньги за работу на дому или получающие «авансовые выигрыши» в фиктивных лотереях.
В другой версии этого мошенничества жертва получает поддельный чек на «выигрыш в иностранной лотерее», но ей говорят, что необходимо отправить отправителю требуемые налоги или сборы иностранного правительства на приз, прежде чем они смогут обналичить проверить. После отправки комиссии потребитель пытается обналичить чек, но ему сообщают, что отправитель попал в ловушку иностранного государства, у которого нет возможности произвести наличные.
FTC предупреждает потребителей «отказаться от любого предложения, которое просит вас заплатить за приз или« бесплатный »подарок; и не участвуйте в иностранных лотереях - большинство ходатайств о них являются мошенническими, и играть в иностранную лотерею по почте или по телефону незаконно ».