Определение и примеры мошенничества

Мошенничество - это широкий юридический термин, относящийся к нечестным действиям, которые намеренно используют обман, чтобы незаконно лишить другого человека или организации денег, собственности или законных прав.

В отличие от преступления воровства, которое включает в себя взятие чего-либо ценного с помощью силы или скрытности, мошенничество основывается на использовании преднамеренного искажения фактов для совершения взятия.

Мошенничество: ключевые выносы

В доказанных случаях мошенничества может быть установлено, что лицо, совершившее вредное, незаконное или аморальное деяние, совершило уголовное преступление или гражданская ошибка.

При совершении мошенничества правонарушители могут искать денежные или неденежные активы, умышленно делая ложные заявления. Например, мошеннические действия могут быть ложными, если заведомо лгать о своем возрасте для получения водительских прав, криминального прошлого, чтобы получить работу, или дохода, чтобы получить кредит.

Мошенническое действие не следует путать с «обманом» - преднамеренным обманом или ложным заявлением, сделанным без какого-либо намерения нажиться или нанести материальный ущерб другому лицу.

Виновные в мошенничестве могут быть наказаны штрафами и / или лишением свободы. Жертвы гражданского мошенничества могут подать в суд на преступника, требующего денежной компенсации.

Чтобы выиграть судебный процесс о гражданском мошенничестве, жертва должна была получить реальный ущерб. Другими словами, мошенничество должно было быть успешным. С другой стороны, преступное мошенничество может преследоваться по закону, даже если мошенничество не удалось.

Кроме того, одно мошенническое деяние может преследоваться как уголовное и гражданское преступление. Таким образом, лицо, осужденное за мошенничество в уголовном суде, также может быть привлечено к ответственности в гражданском суде потерпевшим или потерпевшими.

Мошенничество - это серьезный юридический вопрос. Лица, которые считают, что они стали жертвами мошенничества или были обвинены в совершении мошенничества, должны всегда обращаться за квалификацией к квалифицированному адвокату.

Хотя особенности законов против мошенничества варьируются от штата к штату и на федеральном уровне, существует пять основных элементов, необходимых для доказательства в суде, что было совершено преступление мошенничества:

1. Искажение материального факта: Должно быть сделано ложное утверждение, касающееся материала и соответствующего факта. Серьезность ложного заявления должна быть достаточной, чтобы существенно повлиять на решения и действия жертвы. Например, ложное утверждение способствует принятию человеком решения о покупке продукта или одобрении кредита.
2. Знание лжи: Сторона, делающая ложное утверждение, должна знать или полагать, что оно не соответствует действительности или неверно.
3. Намерение обмануть: Ложное заявление должно быть сделано прямо с целью обмана и воздействия на жертву.
4. Разумная опора со стороны жертвы: Уровень, на котором жертва полагается на ложные показания, должен быть разумным в глазах суда. Опора на риторические, возмутительные или явно невозможные заявления или претензии не может быть «разумной» опорой. Однако лицам, которые, как известно, являются неграмотными, некомпетентными или умственно отсталыми, может быть присужден гражданский ущерб, если преступник сознательно воспользовался их состоянием.
5. Фактическая потеря или травма понесла: Жертва понесла некоторую фактическую потерю как прямой результат их зависимости от ложного заявления.

Не все ложные заявления являются юридически мошенническими. Заявления о мнениях или убеждениях, поскольку они не являются утверждениями о фактах, не могут представлять собой мошенничество.

Например, заявление продавца: «Мадам, это лучший телевизор на рынке сегодня», хотя, возможно, это не соответствует действительности, необоснованное мнение, а не факт, который «разумный» покупатель может игнорировать как простую продажу гипербола.

Мошенничество приходит во многих формах из многих источников. Обычно известные как «мошенничество», мошеннические предложения могут быть сделаны лично или поступить по обычной почте, электронной почте, текстовые сообщения, телемаркетинги интернет.

Одним из наиболее распространенных видов мошенничества является мошенничество с чеками, использование бумажных чеков для совершения мошенничества.

Одной из основных целей чекового мошенничества является кража личных данных- сбор и использование личной финансовой информации в незаконных целях.

С начала каждого чека, удостоверяющего личность, похититель может получить имя жертвы: имя, адрес, номер телефона, имя банка, номер банковского счета, номер банковского счета и подпись. Кроме того, магазин может добавить больше личной информации, такой как дата рождения и номер водительского удостоверения.

Вот почему эксперты по предотвращению кражи личных данных рекомендуют по возможности не использовать бумажные чеки.

Распространенные разновидности мошенничества с чеками включают в себя:

• Проверьте воровство: Кража чеков в мошеннических целях.
• Проверьте подделку: Подписание чека с использованием подписи фактического чекодателя без их разрешения или подтверждение чека, не подлежащего оплате индоссанту, оба обычно делаются с использованием украденных чеков. Фальшивые чеки считаются эквивалентом поддельных чеков.
• Проверьте кайтинг: Выписка чека с целью получения доступа к средствам, которые еще не были внесены на текущий счет. Также называется «плавающим» чеком, кайтинг - это неправильное использование чеков как форма несанкционированного кредита.
• Бумага висит: Написание чеков на счетах, которые, как известно преступнику, были закрыты.
• Проверьте мойку: Химическое удаление подписи или других рукописных данных из чеков, чтобы их можно было переписать.
• Проверьте подделку: Незаконная печать чеков с использованием информации из учетной записи жертвы.

Согласно Федеральный резерв СШАВ 2015 году американские потребители и предприятия написали 17,3 млрд. Бумажных чеков, что в четыре раза больше страны Европейского Союза в том же году

Несмотря на тенденцию к дебетовым, кредитным и электронным способам оплаты, бумажные чеки остаются наиболее часто используемым способом осуществления крупных платежей за такие расходы, как аренда и начисление заработной платы. Ясно, что все еще есть много возможностей и соблазна совершить мошенничество с чеками.

Сквозь Адвокаты США, Федеральное правительство преследует в судебном порядке и наказывает за различные виды мошенничества, специально определенные в соответствии с федеральными законами. В то время как следующий список включает наиболее распространенные из них, существует широкий спектр преступлений, связанных с мошенничеством как на федеральном, так и на государственном уровне.

• Мошенничество с использованием почты и мошенничество: Использование обычной почты или любой другой технологии проводной связи, включая телефоны и Интернет, как часть любой мошеннической схемы. Мошенничество с использованием почты и телеграмм часто добавляется в качестве обвинений, предъявленных по другим связанным преступлениям Например, поскольку почта или телефон обычно используются при попытке подкупа судей или других лиц. правительственные чиновники, федеральные прокуроры могут добавлять обвинения в мошенничестве с использованием телеграмм или почты в дополнение к обвинениям во взяточничестве и коррупция. Точно так же обвинения в мошенничестве по электронной почте или по почте часто применяются при судебном преследовании рэкет и акт рико нарушения.
• Мошенничество с налогами: Происходит, когда налогоплательщик пытается избежать или уклониться от уплаты федерального подоходного налога. Примеры налогового мошенничества включают в себя заведомо занижение налогооблагаемого дохода, завышение налоговых вычетов и просто не подачу налоговой декларации.
• Мошенничество с акциями и ценными бумагами: Обычно включает в себя продажу акций, товаров и других ценных бумаг путем обмана. Примеры мошенничества с ценными бумагами включают Схемы Понзи или пирамиды, растрата брокера и мошенничество с иностранной валютой. Мошенничество обычно происходит, когда биржевые маклеры или инвестиционные банки убеждают людей делать инвестиции на основе ложной или преувеличенной информации или «инсайдеров». торговый»Информация не доступна для общественности.
• Мошенничество с Medicare и Medicaid: Обычно происходит, когда больницы, медицинские компании или отдельные поставщики медицинских услуг пытаются собрать незаконные выплаты от правительства путем переплаты за услуги или проведения ненужных тестов или медицинских процедуры.

Потенциальные наказания за осуждение федерального мошенничества обычно включают в себя тюрьму или испытательный срок, жесткие штрафы и погашение доходов, полученных обманным путем.

Тюремные сроки могут варьироваться от шести месяцев до 30 лет за каждое отдельное нарушение. Штрафы за федеральное мошенничество могут быть очень большими. Осуждение за мошенничество с использованием почты или телеграммы может принести штраф до 250 000 долларов за каждое нарушение.

Мошенничество, наносящее ущерб большим группам жертв или влекущее за собой большие суммы денег, может привести к штрафам в десятки миллионов долларов или более.

Например, в июле 2012 года производитель лекарств Глаксо-Смит-Клайн признал себя виновным в ложной маркировке своего препарата Паксил как эффективного средства лечения депрессии у пациентов в возрасте до 18 лет. В рамках своего урегулирования Glaxo согласилась выплатить правительству 3 миллиарда долларов в одном из крупнейших поселений по мошенничеству в сфере здравоохранения за всю историю США.

Предупреждающие признаки мошенничества варьируются в зависимости от типа попытки. Например, телемаркетинговые звонки от неизвестных абонентов с просьбой «отправить деньги сейчас», чтобы воспользоваться специальным предложением или заявить, что приз может быть мошенничеством.

Аналогичным образом, случайные запросы или требования о предоставлении номера социального страхования или банковского счета, девичьей фамилии матери или списка известных адресов часто являются признаками кражи личных данных.

В целом, большинство предложений от компаний или частных лиц, которые звучат «слишком хорошо, чтобы быть правдой», являются признаками мошенничества.

• ."Юридический словарь: мошенничество" Law.com.
• ."Основные юридические концепции / Мошенничество" Журнал учета
• "Мошенничество - бремя доказательства: инструкции гражданского жюри в Вашингтоне«. Westlaw