Что такое криминальное мошенничество?

Проволочное мошенничество - это любая мошенническая деятельность, совершаемая по любым межгосударственным проводам. Проволочное мошенничество почти всегда преследуется как федеральное преступление.

Любой, кто использует межгосударственные телеграммы для схемы мошенничества или получения денег или имущества под ложным или мошенническим предлогом, может быть обвинен в мошенничестве с проволокой. Эти провода включают в себя любой телевизор, радио, телефон или компьютерный модем.

Передаваемой информацией могут быть любые записи, знаки, сигналы, изображения или звуки, используемые в схеме для обмана. Для того, чтобы произошло мошенничество с помощью электронных средств, лицо должно добровольно и сознательно искажать факты с целью обмана кого-либо из денег или имущества.

В соответствии с федеральным законом каждый, кто осужден за мошенничество с использованием электронных средств, может быть приговорен к лишению свободы на срок до 20 лет. Если жертвой мошенничества является финансовое учреждение, человек может быть оштрафован на сумму до 1 миллиона долларов и приговорен к 30 годам тюремного заключения.

Предприятия стали особенно уязвимыми для мошенничества в связи с ростом их финансовой активности в Интернете и мобильный банкинг.

Согласно Центр обмена информацией и анализа финансовых услуг (FS-ISAC) «Исследование доверия к бизнес-банкингу 2012 года», предприятия, которые вели весь свой бизнес в Интернете более чем вдвое с 2010 по 2012 год и продолжают расти ежегодно.

Количество онлайн-транзакций и переведенных денег утроилось за тот же период времени. В результате этого огромного роста активности многие из средств контроля, которые были установлены для предотвращения мошенничества, были нарушены. В 2012 году два из трех предприятий подвергались мошенническим операциям, и в результате аналогичная доля потеряла деньги.

Например, в онлайн-канале у 73 процентов предприятий отсутствовали деньги (был мошеннический транзакции до того, как атака была обнаружена), а после восстановления 61% все равно проиграли Деньги.

Мошенники используют различные способы получения личных учетных данных и паролей, в том числе:

• Malware: Вредоносное сокращение от «вредоносного программного обеспечения» предназначено для получения доступа, повреждения или нарушения работы компьютера без ведома владельца.
• Фишинг: Фишинг это мошенничество, обычно осуществляемое с помощью нежелательной электронной почты и / или веб-сайтов, которые изображают из себя законные сайты и заманивают ничего не подозревающих жертв предоставить личную и финансовую информацию.
• Vishing и Smishing: Воры связываются с клиентами банка или кредитного союза через живые или автоматические телефонные звонки (известные как мошеннические атаки) или с помощью текстовых сообщений, отправляемых на мобильные телефоны (с улыбкой атак), которые могут предупредить о нарушении безопасности как способ получения информации об учетной записи, ПИН-кодов и другой информации об учетной записи, которая им необходима для получения доступа к учетная запись.
• Доступ к учетным записям электронной почты: Хакеры получить незаконный доступ к учетной записи электронной почты или электронной почте посредством спама, компьютерных вирусов и фишинга.

Кроме того, доступ к паролям упрощается благодаря тому, что люди часто используют простые пароли и одни и те же пароли на нескольких сайтах.

Например, после взлома системы безопасности в Yahoo и Sony было установлено, что 60% пользователей имеют одинаковые пароли на обоих сайтах.

Как только мошенник получит необходимую информацию для проведения незаконного банковского перевода, запрос может быть сделан в различные способы, включая использование онлайн-методов, с помощью мобильного банкинга, колл-центров, факсов и лицом к лицу.

Электронное мошенничество включает в себя практически любое преступление, основанное на мошенничестве, включая, помимо прочего, ипотеку мошенничество, страховое мошенничество, налоговое мошенничество, кража личных данных, лотереи, мошенничество с лотереями и телемаркетинг мошенничество.

Проволочное мошенничество является федеральным преступлением. С 1 ноября 1987 года федеральные судьи использовали Федеральные правила вынесения приговоров (Руководство) для определения приговора виновного подсудимого.

к определить предложение судья рассмотрит «базовый уровень правонарушения», а затем скорректирует приговор (как правило, его увеличит) с учетом конкретных характеристик преступления.

При всех случаях мошенничества базовый уровень правонарушений составляет шесть. Другие факторы, которые затем будут влиять на это число, включают украденную сумму в долларах, объем планирования, вложенного в преступление, и жертвы, которые стали жертвами.

Например, схема мошенничества с использованием мошенничества, предусматривающая кражу 300 000 долларов США по сложной схеме с целью использования пожилых людей. получит более высокую оценку, чем схема мошенничества, которую планировал человек, чтобы обмануть компанию, в которой он работает. $1,000.

Другие факторы, которые будут влиять на окончательный счет включают криминальную историю обвиняемого, независимо от того, они или нет пытался помешать расследованию, и если они охотно помогают следователям поймать других людей, вовлеченных в преступление.

После того, как подсчитаны все элементы подсудимого и преступление, судья Таблица приговоров который он должен использовать, чтобы определить предложение.