В Интернете ходят слухи, что с ноября 2004 года кассиры в Walmart и других магазинах регулярно крадут деньги от клиентов путем тайной активации опции «возврат денег» во время кредитной или дебетовой карты сделки. Это обвинение необоснованно.
Walmart Cash Back Scam: анализ
Для мошенничества, которое якобы широко распространено и его легко осуществить, мало доказательств в доказательстве того, что оно часто происходит, если вообще когда-либо происходит.
Поиск газетных архивов, продолжавшийся 20 лет назад, позволил найти только один подтвержденный отчет о преступности, даже смутно напоминающий эту проблему, и в в этом случае продуктовый клерк был пойман с двойной оплатой клиентов, которые устно просили вернуть деньги в супермаркете Solebury, Пенсильвания в 2007.
Статья от 24 ноября 2009 года в Регистр Де-Мойна привел анекдотичный отчет о мошеннической транзакции возврата денег в розничном магазине Des Moines, но детали были отрывочны, и неясно, действительно ли инцидент представлял собой покушение на преступление или было просто ошибкой кассира.
Технология возврата денег
Системы кассовых терминалов более сложны, чем когда-либо, поэтому недобросовестным кассирам практически невозможно проводить операции возврата наличных без ведома клиентов. В большинстве современных розничных магазинов, в том числе Walmart, покупатели смахивают свои собственные дебетовые или кредитные карты и должны лично инициировать и подтверждать запросы на возврат денег с помощью того же устройства. Преступление мог возможно, это происходит на кассовых стойках, где клерк смахивает карточку клиента и вводит запросы на возврат денег вручную, но эти обстоятельства становятся все более редкими.
Эти предупреждения, тем не менее, дают один хороший совет: изучите свои квитанции, прежде чем покидать какое-либо коммерческое предприятие, нет ошибок или сомнительных платежей.
Образцы электронных писем о Walmart Scam
Вот образец текста электронной почты от S. Смит в августе 3, 2009:
FW: обратите внимание на ваши квитанции
Обращайте внимание и просматривайте квитанции WALMART... любые квитанции, когда вы используете ЛЮБУЮ дебетовую или кредитную карту
ЭТО ПРАВДА! Это случилось со мной в Wal-Mart (Supercenter Store # 1279, 10411 N Freeway 45, Houston, TX 77037) месяц назад.
Я купил кучу вещей на сумму более 150 долларов и взглянул на квитанцию, когда кассир вручал мне сумки. Я получил возврат в размере 40 долларов. Я сказал ей, что не просил возврат денег и & удалить это. Она сказала, что мне нужно взять 40 долларов, потому что она не смогла их удалить. Я сказал ей, чтобы позвонить руководителю. Пришел начальник и сказал, что я должен взять его. Я сказал нет! Взятие 40 долларов было бы денежным авансом против моего Discover, и я не платил проценты за денежный аванс!!! Если они не могут удалить его, им придется удалить весь заказ. Таким образом, супервайзер заставил кассира удалить весь заказ и пересканировать все! Во второй раз я посмотрел на электронную площадку, прежде чем подписаться, и я получил возврат 20 долларов. В этот момент я сказал кассиру, и она удалила его. Всего получилось правильно. Кассир согласился, что электронный планшет должен быть неисправен. Очевидно, кассир знал, что электронная панель неисправна, потому что она НИКОГДА не предлагала мне 40 долларов в начале. Можете себе представить, сколько людей прошло до меня, а в конце смены, сколько денег она положила в карман?
Просто чтобы предупредить всех. Мой коллега отправился в Милфорд, DE Walmart на прошлой неделе. У нее были пункты, найденные кассиром. Кассир поторопил ее и не дал ей квитанцию. Она спросила у кассира квитанцию, и кассир был раздражен и отдал ее ей. Моя коллега не смотрела на ее квитанцию до той ночи. Квитанция показала, что она попросила вернуть 20 долларов наличными. ОНА НЕ ПРОСИЛА НАЗАД. Мой коллега позвонил Уолмарту, который расследовал, но не мог видеть кассу в кармане денег. Затем она позвонила своей племяннице, которая работает в банке, и ее племянница сказала ей об этом. Там происходит афера. Кассир попросит вернуть деньги и передаст их своему другу, который будет следующим в очереди. Пожалуйста, проверьте свои квитанции сразу при использовании дебетовых карт. В магазине сейчас ведется расследование кассира. Мы можем только молиться, чтобы ее поймали очень скоро.
Я добавляю к этому. Мы с мужем были в WalMart North Salisbury и расплачивались кредитной картой, когда мой муж пошел подписывать подписавшую кредитную карту, он просто случайно заметил, что было добавлено 20 долларов наличными. Он сказал кассиру, что не просил и не хочет вернуть деньги, и она сказала, что эта машина испортилась, и она отменила ее. Мы действительно ничего об этом не думали, пока не прочитали это письмо. Пожалуйста, будьте осторожны.
Вот еще один пример электронного письма о мошенничестве, которое я внес в Ells 15 июня 2006 года.
Fw: WALMART
Я действительно видел это... НЕ ЗНАЙТЕ, КАК КАЖДЫЙ ПОЛУЧИЛ НАЛИЧНЫЕ СРЕДСТВА, ИСПОЛЬЗУЯ МОЙ ПИН-код, НО ОНА СДЕЛАЛА!
Тема: Wal Mart
Несколько недель назад я получил электронное письмо о мошенничестве, которое тянут кассиры в Wal Mart... Вы используете свою дебетовую карту без запроса возврата денег, и кассир делает что-то на своей машине, которая запрашивает возврат денег, а затем кладет ваши деньги в их карман... Ну, это случилось со мной в Wal Mart на Rte. 40... Я знаю, черт побери, я нажал «нет» для возврата денег, смотрел, как загорается сенсорный экран для возврата денег «НЕТ»... но если бы я отвернулся, я бы не увидел, что следующий экран загорелся бы за 80 долларов.
Я посмотрел на него и сказал: «80 долларов обратно!» Я нажимаю «НЕТ»... кассир говорит: «Должно быть, что-то не так с машиной, потому что ты второй человек, с которым случилось; кнопка за 80 долларов должна быть прямо над словом "
Нет, это не так... кнопка «Нет» находится в самом низу экрана, нигде рядом с долларовыми суммами для возврата денег... Я просто сказал: «Дай мне мои 80 долларов!» "ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ-ME-my- $ 80 !!" поэтому она возвращается в ящик для этого... Я нагрелся... но я всегда смотрю на свою квитанцию, я не всегда смотрю на экран. Но если бы я ушел и вернулся, она, возможно, пыталась спорить со мной... Тем не менее, электронная почта верна... они пытаются обмануть вас, когда вы используете свою дебетовую карту, и, поскольку я знаю, что все мы в SSA часто бываем, что Walmart, я хотел, чтобы вы знали, что это происходит там.
Источники и дальнейшее чтение:
Банковские тресты предупреждают о мошенничестве с Cash Back
Регистр Де-Мойна24 ноября 2009 г.
13 советов, как защитить себя в Черную пятницу, Кибер понедельник
CreditCards.com, 26 ноября 2008 г.
Преимущества учетной записи кредитной карты Walmart
Walmart.com